Wir sorgen dafür, dass aus Ihrem Vermögen ein monatliches Einkommen wird.

Der Brilliant Ruhestandsplaner bewertet ihre vorhandenen Mittel und erstellt daraus eine Anlagestrategie, mit der Ihre Ausgaben im Ruhestand gedeckt sind. Durch zuverlässige monatliche Überweisungen haben Sie die finanzielle Gelassenheit, Ihren Ruhestand zu genießen.

Unsere Dienstleistungen

Die Brilliant Ruhestandsplanung bietet Ihnen ein hochwertiges Leistungspaket.

  • Wir werten Ihre finanzielle Aufstellung für den Ruhestand in einem persönlichen Beratungsgespräch aus.

  • Wir richten Ihr Portfolio mit einer Zusammenstellung kostengünstiger traditioneller Indexfonds ein und verwalten es mithilfe modernster Monitoring-Werkzeuge.

  • Wir überweisen Ihnen monatlich den festgelegten Betrag auf Ihr Girokonto.

  • Sie erhalten ein maßgeschneidertes Portfolio, welches so zusammengestellt ist, dass es Ihnen das benötigte lebenslange Einkommen für Sie und Ihre/n Lebenspartner/in gewährleistet.

  • Sie erhalten monatliche Aktualisierungen zu Ihrem Portfolio abhängig von Marktänderungen. Auch Änderungen in Ihrer Finanz-/Ausgabensituation wird Rechnung getragen.

  • Sie erhalten einen Online-Zugang auf unser Planungstool mit Ihren Daten, so dass Sie immer in der Lage sind, qualifizierte Entscheidungen zu treffen, wenn Sie überlegen, Veränderungen in Ihrer Ruhestandsplanung vorzunehmen.

Unsere Strategie: Ausgabengesteuerte Geldanlage

Die erprobte und bewährte Anlagestrategie für den Ruhestand.

Die ausgabengesteuerte Geldanlage ist eine Vorgehensweise, die dafür entwickelt wurde, punktgenau die benötigte Liquidität für zukünftige Ausgaben zur Verfügung zu stellen. Da Sie Ihre Lebenshaltungskosten kennen, können wir Ihr Vermögen gezielt so anlegen, dass diese Ausgaben gedeckt werden.

Drei wesentliche Vorteile sprechen für die ausgabengesteuerte Geldanlage:

Es wird ein zu bedienender Anlagehorizont festgelegt

Eine sorgfältig ausgeführte ausgabenorientierte Geldanlage bestimmt zuerst, wie lange das Vermögen, das Sie angespart haben, reichen muss. Dann wird ein Zeitstrahl erstellt, auf dem abzulesen ist, wie Ihre Ausgaben Jahr für Jahr abgedeckt werden.

Es wird sichergestellt, dass das benötigte Einkommen vorhanden ist

Bestandteil einer ausgabenorientierten Geldanlage ist ein Portfolio festverzinslicher Wertpapiere , deren Restlaufzeit so bemessen ist, dass sie zum richtigen Zeitpunkt und mit dem richtigen Betrag fällig werden, der die künftig geplanten Ausgaben deckt. Dieses Konzept nennt man „Duration-matching“. Es bedeutet mit anderen Worten, immer, wenn bei Ihnen eine Rechnung fällig wird, gibt es eine Anleihe mit genau dem richtigen Betrag in Ihrem Portfolio, die gleichzeitig die Mittel zur Verfügung stellt, die Sie zur Begleichung Ihrer Rechnungen benötigen - unabhängig davon, welche Kursschwankungen gerade an den Börsen passieren.

Die Inflation wird berücksichtigt

Bei dieser Strategie wird in inflationsgeschützte Anleihen investiert. Bei Fälligkeit zahlen diese Anleihen, die man auch TIPS (Inflationsgeschützte Staatsanleihen) nennt, die festgelegte Rate zuzüglich einer Inflationsanpassung. Wir arbeiten bei der Brilliant Ruhestandsplanung mit TIPS, weil wir sicherstellen wollen, dass Ihr Vermögen in der Zukunft genauso viel wert ist wie heute.

Ihr Vermögen ist bei uns sicher

Eine sichere Geldanlage ist das finanzielle Fundament Ihres geregelten Ruhestands.

Ihr Geld ist sicher bei der DAB Bank

Die DAB Bank ist die größte Depotstelle für unabhängige Vermögensverwalter in Deutschland und 100%-ige Tochter der BNP Paribas S.A., der größten Bank Europas. Barmittel bis 100.000 Euro sind durch die deutsche Einlagensicherung gedeckt und Ihr gesamtes Investmentportfolio, das wir für Sie hier verwalten, ist Sondervermögen. Das bedeutet, selbst wenn die BNP Paribas in wirtschaftliche Schwierigkeiten käme, könnten wir problemlos die Depotstelle wechseln und Ihr Vermögen würde keinerlei Schaden nehmen. Mehr Sicherheit geht kaum.

Ihre Daten sind sicher bei uns

Wir setzen stärkste Verschlüsselung ein. Wir speichern alle Daten auf Servern in gesicherten Serverbetrieben in Europa und setzen systematische Schutz- und Sicherungsabläufe sowie strenge Sicherheitsrichtlinien um.